Голова НБУ пояснив значення нових санкцій США проти Росії

"Беззаперечно, це один з найпотужніших кроків цього санкційного року, який суттєво посилить ефективність режиму обмежень проти РФ", - написав він.

Голова НБУ відзначив, що фінансовий сектор є ключовим гравцем на "санкційному полі", а будь-які зв’язки з РФ - токсичні, тому підвищеному контролю та перевірці мають підлягати усі відповідні транзакції.

"Останній крок США є кульмінацією цього санкційного року, який задасть тренд для 2024", - додав він.

Як зазначив Пишний, останні зміни до законодавства США передбачають застосування американських санкцій до фінансових установ за:

- здійснення або сприяння будь-якій значній трансакції на користь або від імені будь-якої особи в ключових секторах російської економіки, які підтримують військово-промислову базу країни - технологій, оборони, аерокосмічному чи виробничому секторах;

- сприяння значним трансакціям або надання послуг із залученням російської військово-промислової бази, включно з конкретними виробничими ресурсами та технологічними матеріалами, які Росія прагне отримати з іноземних джерел.

У випадку порушення цих заборон до фінансової установи можуть бути застосовані повні блокуючі санкції США або ж заборона/обмеження у відкритті чи обслуговуванні кореспондентських рахунків.

Додатково Управління контролю за іноземними активами США (OFAC) опублікувало роз’яснення щодо тих кроків, які повинні зробити фінансові установи, щоб мінімізувати ризики для себе, зокрема:

- переглянути клієнтську базу,

- проінформувати клієнтів про очікування,

- надіслати опитування клієнтам, щоб зрозуміти їхніх контрагентів;

- мітигувати ризики щодо клієнтів/контрагентів, які здійснюють високо ризиковану діяльність/відмовляються надати запитувану інформацію;

- проводити навчання з комплаєнсу як для "першої лінії" персоналу, так і для керівництва.

"В умовах нових обмежень від США очікуємо, що іноземні банки посилять свій санкційний комплаєнс, оскільки помилка коштуватиме надто дорого", - додав голова НБУ.