Як фінтех-шахрайка Альона Дегрік-Шевцова та Олександр Сосіс ділять ринок електронних платежів

Незвичайний "вкидання"

Наприкінці червня, 27-го числа, на англомовному сайті Luxembourg Herald (Luxherald.com) з’явилася стаття під заголовком UKRAINE SHOULD CLOSE FIRTASH BANK, FROM WHICH HUNDREDS OF MILLIONS OF EUROS WERE STOLEN. Незабаром сайт став недоступним, мабуть, через хакерську атаку. Проте вже наступного дня її переклад російською мовою, а також короткі вичавки з тексту з’явилися в низці українських інтернет-видань.

У публікації йдеться про те, що український банк “Альянс” нібито перебуває на межі розорення через масштабні махінації керівництва та бенефіціара фінансової установи. Таким анонімний автор безапеляційно називає опального олігарха Дмитра Фірташа, структури якого проганяли через “Альянс” астрономічні суми.

Банк “Альянс” вже наступного дня категорично спростував викладену у статті інформацію (щоправда, далеко не всю – прим).

А голова правління фінустанови Юлія Фролова зробила таку заяву:

“По-перше, варто зазначити, що мистецькі перебільшення, метафори та лексика жовтої преси не доречні для професійної журналістики, а особливо у фінансовій сфері. По-друге, звертаємо увагу на аргументацію та посилання авторів. У більшості випадків автор "викриває" неправомірні дії на основі власних домислів і посилаючись на фейкове видання Luxembourg Herald, яке вже не раз публікувало підставні новини. Команда Альянс Банку вважає фейкові новини ознакою замовленої агресії проти стратегічного зростання Альянсу Банку”.

Юлія Фролова

Справді, Luxembourg Herald у колах українських медійників відомий як фейковий ресурс, через який зацікавлені особи вкидають протухлий компромат. Цю відомість він набув після публікації маячної статті про те, що нібито дружина п’ятого президента України Марина Порошенко причетна до відмивання грошей через благодійну організацію.

Проте, голова правління “Альянсу” дещо лукавить, стверджуючи, що викладене у статті – повне нісенітниця. Адже в публікації особливо наголошується, що банк "Альянс" є розрахунковим банком та емітентом електронних грошей міжнародної платіжної системи "Глобалмані" (GlobalMoney), назва якої регулярно спливає у кримінальних провадженнях. Зокрема, в судовому реєстрі вона часто згадується в контексті справ про незаконну торгівлю наркотиками та психотропними речовинами — «пушери» активно використовують її електронні гаманці (ось перші документи з реєстру — 1, 2).

Крім того, згадується давній скандал, коли випливла інформація про те, що термінали "Глобалмані" могли використовувати проросійські терористи для своїх фінансових операцій в ОРДЛО. Сюди можна додати причетність до відмивання грошей, у якому звинувачували мережу магазинів електротехніки “АЛЛО”.

Як згадано вище, в "Альянсі" вважають "начерк" із сайту Luxembourg Herald "замовленою агресією". В українських бізнес-колах, у масі своїх далеких від святості, давно стало звичкою прикидатися жертвою при появі претензій правоохоронних органів чи викриттів у ЗМІ. Тут не зовсім той випадок. Однак, перш ніж перейти до найцікавішого, уважніше придивимося до дійових осіб.

Справи “сімейні” та тінь Юрія Єнакіївського

Отже.

Банк "Альянс". Згідно з раніше опублікованими даними, цей банк відкрився в Донецьку ще 1992 року. Він залишався досить скромним навіть за українськими мірками банком (розміри активів не перевищували 10-15 мільйонів доларів), який, проте, благополучно пережив три кризи (1998, 2008 та 2014 рр.).

А все тому, що його називали бандитським банком, через який здійснювалися всілякі фінансові схеми. Про “Альянс” писали, що він перебував під контролем соратника Януковича-втікача — Юрія Іванющенка (Юри Єнакіївського), а власниками банку завжди була група акціонерів, кожен з яких володів близько 10%. Після Революції Гідності банк змінив власників: ними стали донецьке ТОВ "Крамп" (ЄДРПОУ 36442702) та київське ТОВ "Укрбізнесстандарт" (ЄДРПОУ 35886746), обидва відомі як фірми Іванющенка.

Зокрема, фірма Крамп (названа на честь боса мафії зі старої французької комедії Укол парасолькою), на думку ряду ЗМІ, була частиною схеми, за допомогою якої Іванющенко ухилявся від податків, продаючи селітру держпідприємства Екоантилід, а також використовувалася для фіктивного банкрутства ТОВ "Чарнокіт". Останнє стало фігурантом кримінальної справи про незаконне відшкодування ПДВ в особливо великих розмірах, після чого його збанкрутували.

Юрій Іванющенко

Більше того, у грудні 2014 року СБУ запідозрила, що у банку “Альянс” працює великий конвертаційний центр із оборотом до 600 мільйонів гривень. Бійці "Альфа" провели у банку ретельний обшук, у тому числі "пошарив" у банківських осередках. Як потім заявив голова СБУ Валентин Наливайченко, серед вилученого “улову” знаходилися печатки установ та підприємств ЛДНР та контракти, за якими могло здійснюватися фінансування тероризму. Крім того, в “Альянсі” вдалося знайти майно та документи іншого банку – “Гефест”, який теж знаходився під контролем Іванющенка та його компаньйона Сергія Дядечка.

Ось тільки скористатися результатами обшуку СБУ не вдалось. Буквально одразу після нього було піднято скандал: Єврейська громада Донбасу, вустами рабина Пінхуса Вишедські (колишнього лідера донецької громади "Хабад") заявила, що під час обшуку "альфівці" вкрали з осередку банку гроші та цінності, які належали якимсь "євреям-біженцям". На співробітників СБУ порушили кримінальну справу, їх тягали по судах. А доки тривав скандал, банк “Альянс” перепродали новому власнику. На початку 2015-го ним став колишній молодший партнер уже майже не олігарха Ахметова Олександр Сосіс.

Олександр Сосіс

Глобалмані. Дуже докладно про цю фінансову організацію ще у 2013 році писали в інтернет-виданні INSIDER журналісти Дмитро Король та Сергій Щербина.

Згідно з Держреєстром, станом на 2013 рік статутний капітал GlobalMoney становив 12 мільйонів гривень, з них лише 0,5% — 48 тисяч — належали Олександру Тютюну. Серед засновників також значилися лондонська Quick Payment System Ltd та український венчурний фонд “Європейські технології”, з частками 4,7 та 7,2 мільйона гривень відповідно.

За даними реєстру компаній Великобританії, директором Quick Payment System Ltd був вказаний Олександр Тютюн, але вже чомусь громадянин Ізраїлю. А володіли нею три офшорні компанії та ще одна англійська – Integrate IT Technologies Limited. Бенефіціаром останньої вказувався білоруський IT-бізнесмен Сергій Гвардійцев.

А ось з ПАТ “ЗНВК ІФ “Європейські технології” ситуація була складнішою.

Станом на вересень 2013 року єдиним її засновником із часткою 150 мільйонів гривень вважалася “Південно-Східна страхова компанія” (ЮВСК). Але, згідно з рішенням Господарського суду Донецької області, ще у червні 2010 року її було визнано банкрутом та ліквідовано.

До ліквідації до складу акціонерів ЮВСК входили компанії КУА "ДАН" та АТЗТ "Промкомбінат". Обидва підприємства належали банку "Союз" (що фігурував у кримінальній справі про фінансування тероризму), заступником голови правління якого був колишній віце-президент "Родовід Банку" Сергій Дядечко.

Сергій Дядечко (на фото праворуч)

Після ліквідації страхової компанії "Європейськими технологіями" керувала безпосередньо КУА "ДАН".

“До GlobalMoney ми жодного стосунку не маємо, а КУА “ДАН” та фонд, яким вона керує (”Європейські технології”) ми продали ще у 2008-2009 році”, - прокоментував цю ситуацію Дядечко. Втім, він не сказав, кому саме було продано компанію.

Але є низка цікавих деталей. Перша з них - номер телефону "Європейських технологій" збігався з номером директора "ЗНВК ІФ "Нові технології", бізнесмена Івана Аврамова. Того самого, який є бізнес-партнером легендарного регіонала Юрія Іванющенка, більш відомого як Юра Єнакіївський та Юрець Малої. Щоправда, це може ще ні про що не казати.

Іван Аврамов (на фото зліва)

Найцікавіше те, що 2009 року мажоритарним акціонером “Європейських технологій” було ТОВ “Парфе”. Історія цієї фірми вкрай цікава. Наприклад, "Парфі" належало 100% "Апекс-Банку". Ця фінустанова була створена того ж 2009 року.

За інформацією реєстру юридичних осіб, серед акціонерів “Парфі”, зокрема, були такі люди, як Олександр Дубихвіст та Варвара Шульц.

2013-го Дубихвіст був директором департаменту управління валютними активами Нацбанку. Варвара Шульц до квітня 2013 року була членом ревізійної комісії “Апекс-Банку”.

Але важливе інше. Як писало свого часу “Свідомо”, жінка з таким самим ім’ям мала спільну компанію з міністром фінансів Кабміну Азарова Юрієм Колобовим, членом угрупування, відомого як “Сім’я Януковича”.

Більше того, за інформацією журналістів, їх навіть прописали в одній квартирі на малій батьківщині чиновника — у Павлограді Дніпропетровської області. Інформацію про те, що Колобов, м’яко кажучи, не чужий щасливій системі електронних грошей журналістам підтвердили відразу два обізнані представники фінансових кіл. Щоправда, побажавши залишитись неназваними.

Юрій Колобов

“Варвара Шульц – це мама Юрія Колобова. А Олександр Дубихвіст – його кум. За “глобалами” стоять вони”, - розповіло одне з джерел, додавши, що у структурі цієї системи працює багато екс-співробітників “Терра-Банку”. Варто зазначити, що власником цієї фінустанови, до продажу навесні 2010 року, називали тодішнього міністра фінансів.

Станом на липень 2022 року, згідно з даними сервісу “Опендатабот”, власниками ТОВ “Глобалмані” є громадяни Карпов Володимир Миколайович та Тверітін Костянтин Юрійович.

Тобто якщо раніше банк “Альянс” та платіжну систему “Глобалмані” прямо чи опосередковано пов’язувала постать Юрія Єнакіївського, то тепер – дуже плідне партнерство. Особливо на ринку гемблінгу. Через "Глобалмані" проходить досить велика частка платежів гравців розрахованих на багато користувачів платних і умовно безкоштовних комп’ютерних ігор, інтернет-казино і букмекерських контор (як легальних, так і не зовсім), і чималу частину цих платежів обробляються в "Альянсі". Йдеться про багато мільйонів гривень, з яких платіжна система та банк мають свій відсоток.

І яким би масштабним не був грошовий потік, що йде від ігроманів, ділкам, які присмокталися до нього, все одно буде тісно. Тобто, неминуча війна — епізодом якої, очевидно, є крайній (і далеко не перший) начерк на банк «Альянс» та «Глобалмані».

Хто ж цей лютий супротивник, який люто атакує в інформаційному просторі героїв нашої розповіді?

Лютий конкурент

Натяк на нього можна знайти в цікавій статті від 08.09.2020-го на порталі delo.ua (до речі, який нещодавно фігурував у нас в одній курйозній історії), присвяченій “знаку українських інформаційних воєн”. Якщо точніше — у матеріалі розвінчуються абсолютно неправдиві (на думку анонімного автора публікації) звинувачення у відмиванні грошей та інших поганих справах на адресу засновниці фінансової компанії “Леогеймінг Пей” та міжнародної платіжної системи LEO Олени Шевцової (у дівоцтві Дегрик), а також її Євгена, колишнього високопоставленого поліцейського начальника. У ній читача підштовхують до думки, що за поширенням нібито нісенітниці про Шевцову-Дегрік та її бізнес стоять конкуренти в особі платіжної системи "Глобалмані".

Найсмішніше, що такий висновок ґрунтується також на аналізі статті автора цих рядків “Небезпечні зв’язки “Зброяра”: хтось продає зброю українським військовим”, написаній для інтернет-видання “ОРД”. Анонімний колега наголошує, що в тому тексті вашого покірного слуги згадується Альона Дегрік-Шевцова, Євген Шевцов та їхнього бізнесу, але немає жодного слова про “Глобалмані”. І товсто натякає, що саме “Глобалмані” замовив авторові цей “наклеп”.

На своє виправдання перед Альоною Шевцовою змушений заявити, що за всіх моїх старань знайти зв’язок “Глобалмані” зі збройовою компанією, про яку йшлося у статті, мені не вдалося. А ось зв’язок її бенефіціарів із Шевцовими лежав на самій поверхні.

Звичайно, цей епізод вказує на участь Шевцових в інформаційній війні проти "Глобалмані" та банку "Альянс" лише побічно. Втім, є прямі докази, закріплені документально. Але перш ніж ми до них перейдемо, освіжимо пам’ять читача на рахунок протиборчої команди.

Євген Шевцов та Альона Дегрік-Шевцова

Альона Дегрік-Шевцова започаткувала фінансову компанію “Леогейміг Пей” у далекому 2013 році. Спочатку бізнес Олени Володимирівни не був повноцінною платіжною системою. Він являв собою швидше шлюз між гравцями та ігровими платформами. Але підприємство розросталося ударними темпами, і вже 2017 року Шевцова зареєструвала в Нацбанку внутрішньодержавну платіжну систему “Лео”, яка через кілька років стала міжнародною.

На жаль, під час свого зльоту Дегрік-Шевцова обростала не лише активами, а й кримінальними справами. Інтернет-видання MIND.UA посилаючись на дані Мін’юсту писало, що з 2016 по 2020 рік Альона Шевцова та її чоловік Євген Шевцов, а також їхні ділові партнери Віктор Капустін та Вадим Гордієвський “сумарно керували як мінімум десятьма компаніями, багато з яких стали фігурантами кримінальних проваджень за статтями "Шахрайство", "Відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом" та "Фіктивне підприємництво".

Кримінальні справи, фігурантами яких є компанії Євгенія Шевцова, Альона Дегрік Шевцова, Віктор Капустін, Вадим Гордієвський та їхні компанії

*за даними правоохоронних органів та витягів з Єдиного державного реєстру судових справ.

"Лео" Шевцової з банком "Альянс" начебто не воював, а подекуди навіть товаришував. 2019-го, коли ця платіжна система з благословення НБУ вийшла на міжнародний рівень, “Альянс” став її додатковим розрахунковим банком. Але у "Альянсу" була вкрай неприємна для Шевцова-Дегрік властивість - він є емітентом і розрахунковим банком заклятого конкурента "Лео" - згаданого вище "Глобалмані". До того ж, незабаром у Олени Володимирівни з’явився свій "кишеньковий" банк - "iBox банк" (Айбокс банк).

"Айбокс банк", за даними Нацбанку, з’явився 29 років тому - 1993-го. Тоді носив дещо зловісну назву "Авторитет" (у 1990-х це слово частіше асоціювалося зі словом "кримінальний", ніж, наприклад, "моральний"). Лише 2002-го власники перейменували його на “Агрокомбанк”. "Айбокс банком" він став ще через 14 років, у 2016-му, після того як до складу акціонерів влився фінансист з "каламутною" репутацією Євген Березовський. З собою він "привів" мережу платіжних терміналів "iBox", що дала "конторі" нову назву.

Втім, змінивши назву та обзавівшись платіжними терміналами, банк не зміг поправити свої справи і стрімко рухався до банкрутства та ліквідації. Але наприкінці 2019-го на горизонті з’явилася Альона Шевцова. Альоні Володимирівні потрібен був підконтрольний банк обслуговування її фінансових потоків, а основним власникам банку — доступом до цим самим потокам. І вже 2020-го вона стала акціонером "Айбокс банку" (на даний момент Альона Шевцова зосередила трохи менше 25% його акцій; напередодні широкомасштабного вторгнення російських агресорів також стала головою його наглядової ради), а ключові посади в ньому обійняли вихідці з підконтрольного "Лео".

З того часу, якщо вірити іміджевим публікаціям, справи у “Айбокса” рушили вгору. Водночас у регулятора почали накопичуватись питання до банку щодо його участі у відмиванні грошей. Восени минулого року за порушення фінансового моніторингу та закону про протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом (фінустанова нібито не здійснювала належної перевірки нових та діючих клієнтів), НБУ вліпив “iBox банку” штраф у 10 млн грн. Зазначимо, що це найбільший штраф, передбачений таким порушенням. Вже у червні цього року у Нацбанку з’явилися подібні претензії до "Айбоксу" знову. Але суть не в цьому.

У 2020 році трапилася ще одна важлива подія: з’явився Закон України “Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор”. Тобто, фінансові потоки грального бізнесу, що вийшов з тіні, стають легальними з перспективою їх збільшення. Що означає посилення гризні за доступом до них.

Ставки зростають

І вона почалася. В інтернет-виданні Mind.ua з’являється скрупульозне розслідування фінансових потоків інтернет-казино та зв’язків гравців цього ринку з країною-агресором. Розслідування це виглядає вкрай якісним, якщо не брати до уваги одне "але": у ньому практично ніяк не згадуються "Глобалмані" та банк "Альянс", зате перетрушуються всі скелети в шафі "Айбокс банку" та "Лео" Дегрік-Шевцова. Втім, цю “прогалину” відразу заповнили публікації інших видань, у яких, наприклад, звинуватили “Альянс” та “Глобалмані” у причетності до фінансування проросійських терористів. У той же час "запоребриканська" ділова преса пізніше стверджувала, що гроші від українських гравців до російських нелегальних онлайн казино стабільно йдуть через "Айбокс банк" Шевцової.

Протистояння набирало обертів наступного, 2021 року, причому, “Альянс” та “Глобалмані” опинилися у ролі обороняючихся. До тиску на них залучили активістів-громадських працівників і навіть колишніх підлеглих чоловіка Олени Шевцової (Євген Шевцов на той момент працював заступником начальника Головного слідчого управління Нацполіції). Тоді ж Українська асоціація платіжних систем (УАПС) із ганьбою вигнала зі своїх лав “Глобалмані” нібито через негативну репутацію останнього.

Репутацію “Глобалмані”, звісно, бездоганною назвати важко. Але обструкція з боку УАПС виглядає комічно, оскільки, згідно з реєстраційними даними, спільно з фінкомпанією "Бізнес Орбіта Груп" засновником Асоціації виступає ТОВ "Леогеймінг Пей" Дегрік-Шевцова. А очолює УАПС з дня її заснування Галина Хейло нещодавно працювала головою правління "Айбокс банку", що нині входить в орбіту Олени Шевцової.

Але, мабуть, найбільш “зашкваристий” епізод у цій “війнушці” — коли клерки “Айбокс банку” розсилали до установ офіційні листи зі звинуваченнями “Глобалмані” у відмиванні грошей, співпраці з ворогом та інших смертних гріхах. Антмонопольний комітет визнав такі “манси” проявом нечесної конкуренції та оштрафував банк Шевцової на 68 тис. грн. Втім, наскільки відомо, “Глобалмані” жадало суворішої кари для “Айбокса” і навіть намагалося добитися її через суд.

Важливо відзначити, що з 2021 року структури, пов’язані із Шевцовою, стали офіційно декларувати свою участь у гральному бізнесі. Зокрема, у травні минулого року LeoGaming купила ліцензію на облаштування казино та/або букмекерської контори в одеському готелі Alice Place. За кілька місяців “Айбокс банк” отримав ліцензію Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей України (КРАЇЛ) на прийом платежів на користь інтернет-казино. Вже цього року "Айбокс" отримав ліцензію на "ведення діяльності у сфері грального бізнесу".

Тобто тепер банк з орбіти Шевцової може запускати свої казино і облаштовує букмекерські контори. Враховуючи, що на цьому ринку у нас вже до того тісно, що його "старі" учасники невпинно поливають один одного помиями, з появою настільки темпераментного гравця, як Альона Шевцова, тут стає не те, що млосно, а душно