Швейцарська реєстрація чи «фінансовий фунт»: Хто стоїть за Mandato Financial Services GmbH?
Про це пише InView.
На пострадянському просторі про неї знають дуже небагато фахівців у фінансовій сфері, та й в Європі вона досить мало відома. Компанія в основному орієнтується на ринки Африки, де пропонує «широкий спектр платіжних методів та миттєву інтеграцію, адаптовану для будь-якої галузі».
Що стосується Європи, то вона тут представлена, як вже згадувалося, вкрай мало. Хоча адреса реєстрації є Швейцарія, країна, яка є фінансовим центром всього світу.
Чому ж Mandato Financial Services GmbH у фінансовому світі вважають шахраями? Причин цьому кілька. Попри швейцарську реєстрацію, яка повинна викликати довіру потенційного клієнта, компанія має досить сумнівну репутацію на спеціалізованих порталах, що досліджують ринки фінансових послуг.
Ось що про Mandato Financial Services GmbH пише PayRate42: «MandatoFinancialServicesGmbH … працює головним чином у сегменті з високим рівнем ризику. Хоча Mandato є членом Швейцарської асоціації саморегулювання VQF, вона залишається нерегульованим постачальником фінансових послуг. Відсутність прозорості щодо бенефіціарного права власності та відсутність відгуків клієнтів спонукали PayRate42 помістити Mandato у свої списки OrangeCompliance та OrangeRisk».
Ще один суттєвий фактор – невідомі кінцеві бенефіціари Mandato Financial Services GmbH. Відомо лише, що один з ключових акціонерів – Mandato Global Ltd, зареєстрована на Кіпрі з 2022 року, бенефіціари якої також невідомі. І кілька штрихів до портрета компанії: вказаний на сайті акаунт LinkedIn не існує, а даних про фінансове становище Mandato Financial Services GmbH виявити ніде не вдалося. Крім того, Франц Ітен, який керує компанією, явно працює за сумісництвом – основне місце роботи Ітена — керуючий директор Abona Treuhand AG у Швейцарії.
Що стосується реєстраційних даних, то вони теж викликають питання. Ось що нам говорить про Mandato Financial Services GmbH та її історію, а також зв’язки, ресурс northdata.com:
З цих даних випливає, що, по-перше, директор компанії Франц Ітен є директором не лише Abona Treuhand AG, але і ще семи компаній. Що наводить на думку, що він явно підставна особа, такий собі «швейцарський фунт». А, по-друге, Mandato Financial Services GmbH неодноразово перейменовувалася. Але її історія, яку нам подає northdata.com, не зовсім повна. Так, northdata.com зазначає, що компанія Mandato Financial Services GmbH була спочатку зареєстрована як Global Gate Financial Services GmbH, в Unterägeri, Switzerland. Але ці дані не повні. Ось повна історія компанії, яку наводить інший спеціалізований ресурс tiger.ch. Всю її історію можна вивчити за цим посиланням, а ми ж наводимо найзначніші факти змін у назвах і, найважливіше, видах діяльності нинішньої Mandato Financial Services GmbH.
Компанія була заснована у 2006 році під назвою Repele Business Development GmbH, юридична адреса: Цуг, CH-170.4.006.177-1. Види діяльності: Надання послуг управлінського консалтингу та продаж супутніх товарів; може набувати, управляти або продавати нематеріальні активи й нерухомість, брати участь в інших компаніях і створювати дочірні компанії. Статутний капітал: 20 000 швейцарських франків. Ще одна цікава подробиця: «Згідно із заявою керівництва від 10 лютого 2009 року, компанія не підлягає регулярному аудиту і відмовляється від обмеженого аудиту». Питання в тому, чому компанія відмовилася від аудиту?
До 2019 року про компанію Repele Business Development GmbH нічого не було чути, але 4 червня 2019 року її назва була змінена на Global Gate Financial Services GmbH, і вона отримала нову адресу реєстрації: Zugerstrasse 46, 6314 Unterägeri. Також був змінений статут і види діяльності: надавати послуги в області готівкових і безготівкових платіжних операцій, зокрема здійснювати електронні перекази для третіх осіб або випускати такі способи оплати, як кредитні картки й дорожні чеки, а також в цілому просувати безготівкові платіжні операції. У цей же момент Франц Ітен, колишній партнер з часткою в 1000 франків без права підпису отримує право підпису.
1 лютого 2022 року Global Gate Financial Services GmbH отримує свою нинішню назву - Mandato Financial Services GmbH – і партнера з Нікосії Mandato Global Ltd, який володіє 19 000 франків з двадцяти, що складають її статутний капітал. Франц Ітен залишається з його тисячею і правом підпису, але він у компанії нічого як і раніше не вирішує. Чистий «фунт».
У цьому, власне, немає нічого шахрайського, поки немає фактів шахрайства. Чергова мутна компанія, яка, користуючись швейцарською реєстрацією і швейцарським фінансовим законодавством, працює у сфері фінансових операцій у сегменті з високим рівнем ризику. Купувати для цього стару компанію і змінювати її назву і види діяльності теж не заборонено.
Але якби відомості про Mandato Financial Services GmbH вичерпувалися лише вищезгаданим, так би воно і було – підозріла компанія, не більше. Однак кілька місяців тому Mandato Financial Services GmbH виплила у зв’язку з прізвищами українських криптошахраїв Назара Бабенка та Михайла Романенка. Виявилося, що обидва ці персонажі використовують Mandato Financial Services GmbH для отримання грошей, витягнутих з жадаючих легких грошей учасників піраміди Danvel Group, що складається з двох шахрайських контор – Danvel Ltd і Eternity Business.
Платежі «інвесторів» Eternity Business йдуть на рахунок компанії Mandato Financial Services GmbH, відкритий у литовському банку Mano Bankas. Але подивіться вище та прочитайте види діяльності Mandato Financial Services GmbH: «посередництво у фінансових операціях високоризикового сегмента».
Danvel Ltd і Eternity Business – це якраз «високоризиковий сегмент». А Mandato Financial Services GmbH – посередник у фінансових операціях саме цього сегмента. Тому на ній ланцюжок обривається – куди саме Mandato Financial Services GmbH перерахує гроші від чергової жертви, що потрапила на вудку шахраїв, - не дізнається ніхто, крім неї самої та отримувача платежу. Який надійно прихований комерційною таємницею, що охороняється швейцарськими законами.
Чи є Назар Бабенко і Михайло Романенко тими самими бенефіціарами Mandato Financial Services GmbH, яких так і не змогли розкрити висококваліфіковані фахівці міжнародних фінансових ресурсів, що досліджують її діяльність? Майже зі стовідсотковою впевненістю можна стверджувати – ні. За Mandato Financial Services GmbH стоять персони значно вищого польоту, ніж, в сутності, дрібні та одноразові українські шахраї. Mandato Financial Services GmbH грає у більш масштабні ігри, їй компрометувати себе в одноразовій криптоафері, спрямованій в основному на жителів пострадянського простору, резону немає. А ось надати послуги з виведення грошей від цієї афери вона цілком може. І надає. Надійно закриваючи від уваги правоохоронців кінцевих отримувачів цих платежів і заодно створюючи їм репутацію надійності своєю швейцарською реєстрацією. Але суть це не змінює: Mandato Financial Services GmbH – такі ж шахраї, як і ті, хто користується її послугами.
В турецькому Ізмірі стався вибух: п’ятеро загиблих, десятки поранених
