Банківські рахунки українців можуть закрити без попереджень: у ПриватБанку назвали причину
На такий крок фінансова установа може піти у разі, якщо клієнт порушить правила фінансового моніторингу (спроби ухилення від сплати податків, відмивання коштів тощо).
Про це ПриватБанк повідомив у відповідь на скаргу клієнта, розміщену на спеціалізованому форумі Мінфін. "Розірвали договір в односторонньому порядку, без пояснення причин. Заблокували рахунки. Жодних заборгованостей чи кредитів немає", – написав клієнт.
При цьому в банку причини такого рішення не пояснили. Фінансовий моніторинг часто відбувається автоматично, після чого менеджери можуть ознайомитися з його результатом.
"Керуючись чинним законодавством, банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний: забезпечувати виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, аж до початку і в процесі їхнього проведення. Під час розірвання ділових відносин клієнту надається можливість отримання власних коштів", – зазначають у "Приваті".
Раніше з такою ж проблемою зіткнувся і клієнт, який за допомогою банку провадив підприємницьку діяльність. Після перевірки банк заблокував і картку фізособи, і картку ФОПа. "Якщо людина, яка ухвалювала рішення, робила це, виходячи зі свого розуміння світу й бізнесу, то я думаю, що їй точно не місце в банку, оскільки знань там нуль! Якщо найближчим часом ситуація не буде вирішена, звертатимуся до НБУ та до Мінфіну, ну, а далі до суду", – написав клієнт.
Такого терору не було з часів заснування селища: наслідки обстрілу у Харківській області
