Схеми Олени Сосєдки-Мішалової: за лаштунками краху «Конкорду» та мільярдних збитків
Про це пише портал Антикор.
Що само по собі виглядає сюрреалістично, але ще більш сюрреалістично виглядає на тлі обвинувачень, які були висунуті при ліквідації банку на адресу його власників. Нагадаємо, банк був ліквідований, серед іншого, і в «зв’язку із систематичним порушенням Банком вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Тобто наявне співробітництво з країною-агресором.
Це не все – банк «Конкорд» встиг попрацювати на обслуговуванні платежів нелегальних казино, ніша яких відкрилась після краху IBOX BANK. «Конкорд» спробував її зайняти, але не встиг розгорнутися повністю – впав сам. Хоча досвід в обслуговуванні нелегальних платежів у «Конкорда» був, він навіть кілька разів отримував за це попередження і штрафи від Нацбанку.
Банк навіть потрапляв з цього приводу в розслідування Мінфіну США, за підсумками якого він потрапив у вересні 2021 року під санкції цієї країни за «роботу з російським криптообмінником SUEX. У схемі був залучений криптообмінник SUEX, найбільша криптовалютна біржа Східної Європи ExMo, група компаній QIWI та український ConcordBank». Саме через «Конкорд» йшли платежі російських громадян для найбільшої в даркнеті платформи з продажу наркотиків Hydra, оборот якої в Росії становить не менше півтора мільярда доларів на рік.
У 2016 році «Конкорд» фігурував в кримінальній справі. З обвинувального висновку відомо, що «невстановлені особи, організувавши цілий ряд фіктивних підприємницьких структур у Києві та Дніпропетровській області, вступили в змову з посадовими особами АКБ «Конкорд». Після чого на рахунки цих підприємств, відкриті в «Конкорді», почали надходити безготівкові кошти від фірм, що бажають ухилитися від сплати податків, а також безготівка держпідприємств, керівники яких могли займатися фактичним розкраданням державних грошей».
Ця кримінальна справа завершилася так само як і ті, що згадав Гетманцев – її закрили. Щоправда, довго «мурижили» в судах – мабуть, у власників банку було ще не все куплено. Така ж доля спіткала і кримінальну справу №12017000000001360, порушену щодо співробітників НБУ. Але банк «Конкорд» теж у ній брав участь, оскільки справу було порушено за фактом незаконної докапіталізації у 2017 році низки комерційних банків, серед яких опинився і «Конкорд». Сума була відносно невеликою – 45 мільйонів гривень, проте, кримінальна справа ні до чого не привела.
Не привела ні до чого і кримінальна справа за фактом отримання «Конкорд банком» майже мільярда гривень рефінансування від НБУ. Причому отримував ці гроші «Конкорд» вже після того, як потрапив під санкції Мінфіну США за причетність до фінансування тероризму та участь у схемах з виведення грошей від продажу наркотиків. А останній транш від НБУ «Конкорд» взагалі отримав за кілька місяців до банкрутства, що теж викликає великі питання.
Але це ще не все – як виявилося, не привели ні до чого взагалі ніякі кримінальні справи щодо власників банку – всі вони були розвалені та закриті. Принаймні, про це заявляє народний депутат Гетманцев, який має доступ і до закритої інформації. І в цьому відношенні не можуть не викликати питання власники банку, якими на момент ліквідації були Сосєдка Юлія Виліївна та Сосєдка Олена Виліївна.
Але наскільки саме сестри Сосєдки є кінцевими бенефіціарами банку «Конкорд» - питання відкрите. Відповідь на нього відома лише трьом людям: В’ячеславу Мішалову, його ексдружині Олені Сосєдці (вона в шлюбі носила прізвище Мішалова), і Юлії Сосєдці. Бо банк створювався В’ячеславом Мішаловим з чіткою метою: конвертація і відмивання коштів, отриманих ним і його партнерами від підприємницької діяльності й незаконних операцій.
Виводити та відмивати було що – суми, звісно, невідомі, але в той час В’ячеслав Мішалов займав ключову посаду в Дніпропетровській міськраді – він був її секретарем. Хто не дуже сильний в тонкощах місцевого самоврядування, той не розуміє, наскільки секретар ради може впливати на рішення, що приймаються радою. Зазвичай цю посаду займає людина мера, або особисто йому віддана, або тісно з ним пов’язана. У той період у місті якраз доприватизовувалось усе, що не було приватизовано раніше, і, найголовніше, - міська рада розпоряджалася бюджетними грошима міста. І ось саме ці гроші, які спрямовувалися у потрібні фірми, і треба було виводити з їх рахунків і переводити у готівку. Тому й з’явився у секретаря міської ради особистий банк. Який потім стали використовувати як конвертаційний центр, але кримінальна справа з цього факту, як уже згадувалося, ні до чого не привела.
Причому заснований банк у 2006 році, а його історія простежується тільки з 2012-го, коли його власниками офіційно стали Юлія та Олена Сосєдки. Відомо тільки, що спочатку банк входив до групи компаній Concord Capital, заснованих Ігорем Коломойським та Ігорем Мазепою у 2006 році. Що теж викликає великі питання і вельми цікаво. В’ячеслав Мішалов офіційним власником банку не значиться, тому формально відповідати мають його екс(?) дружина Олена Сосєдка та її сестра Юлія Сосєдка.
Олена Сосєдка є власницею кількох фірм, серед яких є кредитна спілка (мікрофінансова організація) і кілька благодійних фондів.
Її сестра Юлія – теж бізнесменка та благодійниця:
Тобто за бажання, якби стало б таке раптом у держави, стягнути з них хоча б частину збитків від діяльності «Конкорд Банку» можливість є. А стягувати є за що. Тільки Фонд гарантування вкладів фізичних осіб винен вкладникам «Конкорду» понад 639 мільйонів гривень. До цієї суми слід додати мільярд гривень рефінансу, отриманого банком у 2020-2023 роках. Отримав «Конкорд» ці гроші, ще раз нагадаємо, після того, як потрапив під американські санкції за фінансування наркотиків і тероризму.
Чому керівництво Нацбанку продовжило в цій ситуації банку державні гроші – це окреме питання, хотілося б, щоб Данило Гетманцев, який грозився пані Сусідкам всілякими карами, теж поцікавився і діяльністю керівництва НБУ, яке роздає гроші банку, що перебуває на межі краху і замішаному в історії з тероризмом і наркотиками.
У сухому ж підсумку ми поки що маємо наступне. Банк «Конкорд» «опустив» державу як мінімум на 1 мільярд 639 мільйонів гривень. Але отримати з банку виявилося нічого – ні продати його майно, ні накласти арешти на майно його власників і потім продати його не вдалося, оскільки українські суди (зосереджені в основному в місті Дніпро) закрили всі кримінальні справи щодо як самого банку, так і його керівництва і власників.
Те ж саме стосується і кримінальних справ за фактом участі банку в конвертації коштів і ухилянні від оподаткування. Там теж фігурують мільярдні суми, але, оскільки справи закриті, точні збитки держави від діяльності панів Сусідок-Мішалових невідомі. Це ж стосується й участі банку «Конкорд» у фінансуванні тероризму і наркотрафіку – українська правоохоронна система взагалі удала, що це її не стосується.
Те, що з цього приводу збудився очільник парламентського податкового комітету Данило Гетманцев – факт, безперечно, позитивний. Але поки що всі його грізні заяви – лише слова. І судячи з усього, що відбувалося раніше, словами й залишаться. Адже ніхто ж не припускає, що ексбанкіри з Дніпра Юлія Сосєдка та Олена Сосєдка-Мішалова провернули всі свої афери самостійно? Або зайшли в Нацбанк через парадний вхід і винесли звідти валізу з мільярдом гривень? Взагалі, дуже схоже, що заява Гетманцева – це чергова буря в склянці води та чергове струшування повітря.
В турецькому Ізмірі стався вибух: п’ятеро загиблих, десятки поранених
Распечатать
